Tiền điện tử hay tiền ảo thường bị nhầm tưởng là một cách kiếm tiền. Nhưng thực tế, nó chính là “tiền”. Lòng tham và sự thiếu biết về tiền ảo của nhiều người đã tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo “ăn nên làm ra”, khiến bao gia đình phải khốn đốn.
1. Sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo là gì?
Sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo là một hình thức tội phạm sử dụng tiền ảo, tiền mã hóa để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người tham gia. Hình thức phổ biến nhất là xây dựng một sàn giao dịch quyền nhị phân. Sau đó kêu gọi người dùng tham gia bằng cách thành lập nhiều đội nhóm “đọc lệnh” để “lùa gà”. Mục đích của chúng là khiến người chơi đốt thật nhiều tiền giao dịch trên sàn.
Những sàn giao dịch “đội lốt” này không có giấy phép hoạt động của cơ quan chức năng. Vì theo pháp luật Việt Nam, việc kinh doanh ngoại hối, vàng, tiền ảo trái phép là vi phạm pháp luật. Do đó, các nhà đầu tư cần hết sức tỉnh táo, không tham gia bất cứ sàn giao dịch Việt Nam hoặc nghi ngờ Sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo nào. Thay vào đó, mọi người nên chọn những sàn quốc tế lớn và uy tín. Đặc biệt, bạn nên chọn sàn đã có chứng nhận từ các tổ chức uy tín trên thế giới.
Chiêu trò át chủ bài của những đối tượng này là hứa hẹn lợi nhuận cao. Kèm theo đó là liên tục bảo đảm bảo toàn vốn, không rủi ro. Thường thì các sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo sẽ trả tiền lãi đều đặn cho bạn trong khoảng thời gian đầu. Phương pháp này được gọi là “vỗ béo” để “thịt”..
Tiếp theo, chúng sử dụng mô hình đa cấp, kim tự tháp, chi trả hoa hồng cho người giới thiệu thêm người mới. Đây là cách để mở rộng quy mô và tạo ra áp lực tâm lý cho người tham gia.
Bước kế tiếp, chúng sử dụng tiền ảo trung gian do chính sàn tạo ra, bơm thổi với giá trị ảo. Đây là cách để kiểm soát hoàn toàn quyền lực và can thiệp vào giá, điều chỉnh thắng thua.
Cuối cùng, khi đã thu hút được một số tiền lớn, các đối tượng chủ sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo can thiệp đánh sập hệ thống. Chúng biến mất trong sự ngỡ ngàng của các nhà giao dịch. Lúc này, các nhà đầu tư mới “ngã ngửa”. Họ không biết phải kêu ai vì chưa có hành lang pháp lý đầy đủ cho hình thức tội phạm kiểu mới này.
2. Danh sách các sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo mới nhất 2023
Dưới đây là danh sách những sàn tiền ảo lừa đảo mới nhất:
- Milton Group
- Mining Max
- Modern Tech (Pincoin và iFan)
- BitClub Network
- Plus Token
- OneCoin
- BitConnect
- Hey, hey, hey, Bitconneeect!
- Malware
Nhưng chắc chắn danh sách này chưa thể tổng hợp được hết tất cả các sàn lừa đảo trên thị trường. Vì vậy, mọi người luôn cần nghiên cứu và tìm hiểu kỹ càng trước khi tham gia bất cứ sàn nào.
3. Cách nhận biết sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo
Một số điểm bạn nên cẩn thận nếu gặp phải:
- Thông tin sàn không rõ ràng: Thiếu hoặc không có thông tin về tên, địa chỉ, số điện thoại, email. Nếu sàn không công khai hoặc cung cấp thông tin sai lệch, bạn nên cẩn thận.
- Broker cam kết lợi nhuận siêu khủng: Đầu tư tiền ảo là một hình thức đầu tư rủi ro cao. Không có gì đảm bảo bạn sẽ sinh lời. Nếu broker hứa hẹn bạn sẽ nhận được một khoản lợi nhuận cố định hoặc quá cao so với thị trường, bạn nên nghi ngờ.
- Không có giấy phép hoạt động: Nếu sàn không có giấy phép hoạt động, bạn sẽ gặp rủi ro rất cao khi sàn sập hoặc sàn không trả lãi thậm chí là mất sạch tiền.
- Hệ thống giao dịch thường xuyên gặp lỗi: Nếu sàn thường xuyên gặp lỗi, bị treo, bị mất kết nối hay bị hack, bạn nên tránh xa.
- Quy trình nạp và rút tiền thiếu minh bạch: Sàn chỉ hỗ trợ các phương thức khó kiểm soát, khó hoàn trả hay yêu cầu các khoản phí cao, bạn nên cẩn thận.
- Liên tục bị các trader đánh giá tiêu cực: Chắc chắn có lý do nếu sàn liên tục bị các trader phản ánh, khiếu nại hay đánh giá tiêu cực. Bạn cần phải cân nhắc kỹ về những sàn như vậy.
4. 5 lưu ý để tránh sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo
- Lựa chọn hình thức đầu tư tiền ảo phù hợp: Bạn nên hiểu rõ về tính chất, nguồn gốc, cơ chế hoạt động và rủi ro của các loại tiền ảo trước khi quyết định đầu tư. Bạn nên tránh những hình thức đầu tư không minh bạch, không có cơ sở pháp lý hoặc không được cấp phép bởi cơ quan có thẩm quyền để không vướng phải rắc rối với những sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo.
- Theo dõi, chắt lọc thông tin đầu tư đúng đắn: Bạn nên cập nhật liên tục các thông tin về thị trường tiền ảo, những xu hướng mới, những biến động giá và những vụ lừa đảo mới nhất. Bạn nên kiểm tra nguồn gốc, tính xác thực và độ tin cậy của các thông tin trước khi sử dụng. Bạn nên tránh những thông tin sai lệch, thiếu chính xác hoặc có ý định lừa dối.
- Lựa chọn sàn giao dịch tiền ảo uy tín: Bạn nên kiểm tra kỹ lưỡng các thông tin về sàn giao dịch tiền ảo mà bạn muốn tham gia, như tên, địa chỉ, số điện thoại, email, giấy phép hoạt động, hệ thống bảo mật, phí giao dịch, quy trình nạp và rút tiền… Hãy lựa chọn những sàn giao dịch có uy tín, được nhiều người tin tưởng và có đánh giá cao.
- Tránh xa những đầu tư cam kết lợi nhuận cao: Đầu tư tiền ảo là một hình thức đầu tư rủi ro cao, không có gì đảm bảo bạn sẽ sinh lời. Nếu bạn gặp những lời mời chào hay hứa hẹn về một khoản lợi nhuận cố định hoặc quá cao so với thị trường, bạn nên cẩn thận. Đó có thể là những chiêu trò của kẻ lừa đảo để thu hút bạn tham gia vào các sàn giao dịch tiền ảo lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của bạn.
- Cần kiểm tra tính pháp lý: Bạn cũng nên biết rằng khi bạn bị lừa đảo tiền ảo, bạn sẽ gặp khó khăn trong việc bảo vệ quyền lợi của mình do thiếu cơ sở pháp lý.
Kết luận lại, hãy luôn giữ cho mình một cái đầu lạnh trước khi đưa ra quyết định. Hãy dành nhiều thời gian tìm hiểu kỹ lưỡng, lắng nghe kinh nghiệm của những người đi trước. Nên nhớ tiền là của bạn, cơ hội là của họ. Bạn nên cân nhắc trước khi bắt đầu đầu tư bất kỳ thứ gì trong lĩnh vực nào.
Tham khảo những sàn giao dịch uy tín tại đây: Top sàn giao dịch Crypto uy tín nhất
