Trong thế giới tiền ảo đầy hấp dẫn và đầy tiềm năng, cơ hội để kiếm lợi nhuận có thể xuất hiện ở bất cứ đâu. Tuy nhiên, cùng với những cơ hội đó, rủi ro cũng luôn rình rập, đặc biệt là những kẻ lừa đảo đang ngày càng trở nên tinh vi hơn. Bài viết này không chỉ giúp bạn hiểu rõ hơn về tiền ảo và cách thức hoạt động của nó, mà còn cung cấp cho bạn những thông tin quan trọng về các thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền ảo phổ biến. Hơn nữa, TOTLINK sẽ chia sẻ những lưu ý cần thiết để bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi những rủi ro tiềm ẩn. Hãy cùng nhau khám phá và trang bị kiến thức để bảo vệ chính mình trước những kẻ lừa đảo tiền ảo.
1. Đầu tư tiền ảo là gì?
Đầu tư tiền ảo là việc mua, bán, trao đổi cũng như lưu trữ các loại tiền điện tử,… với mục đích sinh lời. Tiền ảo sẽ không được kiểm soát hay phát hành bởi chính phủ mà sẽ được tạo ra và quản lý bởi những nhà phát triển. Chúng sẽ chỉ tồn tại dưới dạng điện tử cũng như chỉ được chấp nhận là phương tiện thanh toán bên trong một cộng đồng cụ thể.
2. 7 thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền ảo phổ biến
Tiền ảo là một loại tài sản có tính chất rủi ro cao, vì vậy việc đầu tư tiền ảo cần được cân nhắc kỹ lưỡng. Tuy nhiên, hiện nay có rất nhiều thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền ảo, khiến nhiều người bị mất tiền oan. Dưới đây là 7 thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền ảo phổ biến mà bạn cần biết để tránh bị mắc bẫy:
2.1. Kinh doanh đa cấp tiền ảo biến tướng
Trong thủ đoạn này, kẻ lừa đảo thường mời chào trên các nhóm môi giới đầu tư của Facebook, Zalo hoặc tổ chức các cuộc hội thảo miễn phí vé tham gia, thậm chí còn tổ chức những vòng quay may mắn. Tại các hội thảo, kẻ lừa đảo sẽ trình bày về cơ hội đầu tư tiền ảo, hứa hẹn lợi nhuận cao, không cần bỏ vốn nhiều. Tại các vòng quay may mắn, kẻ lừa đảo sẽ tặng tiền ảo cho người tham gia, sau đó yêu cầu họ nạp thêm tiền để rút tiền ảo đã được tặng.
2.2. Thông qua sàn giao dịch quyền chọn nhị phân
Trong thủ đoạn này, kẻ lừa đảo thường mở một sàn giao dịch không đăng ký kinh doanh, không có giấy phép hoạt động. Sàn sẽ hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng thực chất là điều khiển kết quả giao dịch để chiếm đoạt tiền của người tham gia.
2.3. Tặng tiền ảo
Trong thủ đoạn này, kẻ lừa đảo thường tặng tiền ảo cho người tham gia, sau đó yêu cầu họ nạp thêm tiền để rút tiền ảo đã được tặng. Khi người tham gia nạp thêm tiền, kẻ lừa đảo sẽ chiếm đoạt số tiền đó và biến mất.
2.4. Lời hứa về mức lợi nhuận quá cao
Trong thủ đoạn này, sàn đầu tư lừa đảo thường đưa ra lời hứa về mức lợi nhuận vượt trội, không thể tin được và quá cao so với thị trường thực tế. Ví dụ, họ hứa hẹn lợi nhuận 10%/ngày, 100%/tháng,…
2.5. Thiếu thông tin minh bạch
Trong thủ đoạn này, sàn đầu tư lừa đảo thường không cung cấp đầy đủ thông tin về công ty, giấy phép hoạt động, lịch sử giao dịch và nhân sự quản lý. Điều này khiến người tham gia khó có thể xác minh tính minh bạch của sàn.
2.6. Lừa đảo qua các app trên mạng xã hội
Trong thủ đoạn này, kẻ lừa đảo thường hướng dẫn người bị hại tham gia mua bán hàng hóa và tiền ảo trên các app, đường link mà đối tượng gửi để nhận tiền lời. Khi người bị hại nạp tiền vào app, kẻ lừa đảo sẽ chiếm đoạt số tiền đó và biến mất.
2.7. Lừa đảo thông qua việc bán hàng qua các trang thương mại điện tử
Trong thủ đoạn này, các đối tượng kêu gọi người bị hại làm cộng tác viên để bán hàng là các sản phẩm mới thông qua các trang thương mại điện tử như Lazada, Shopee, Tiki. Khi người bị hại nạp tiền mua hàng, kẻ lừa đảo sẽ chiếm đoạt số tiền đó và biến mất.
3. 5 Lưu ý cần thiết để phòng tránh lừa đảo
3.1. Cảnh giác với các lời mời chào đầu tư trên mạng xã hội
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội để mời chào đầu tư tiền ảo với lời hứa hẹn lợi nhuận cao, không cần bỏ vốn nhiều. Tuy nhiên, bạn cần tỉnh táo và cảnh giác với những lời mời chào này.
3.2. Tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch trước khi đầu tư
Trước khi đầu tư tiền ảo, bạn cần tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch, công ty phát hành tiền ảo và các rủi ro có thể gặp phải. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia hoặc những người có kinh nghiệm đầu tư tiền ảo.
3.3. Chỉ đầu tư tiền mà bạn có thể chấp nhận mất
Tiền ảo là một loại tài sản có tính chất rủi ro cao, vì vậy bạn chỉ nên đầu tư tiền mà bạn có thể chấp nhận mất.
3.4. Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ
Bạn không nên cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ, kể cả những người quen biết trên mạng xã hội.
3.5. Báo cáo cho cơ quan chức năng nếu nghi ngờ lừa đảo
Nếu bạn nghi ngờ một sàn giao dịch tiền ảo nào đó là lừa đảo, bạn nên báo cáo cho cơ quan chức năng để được xử lý.
Dưới đây là một số dấu hiệu nhận biết sàn giao dịch lừa đảo:
- Sàn không cung cấp đầy đủ các thông tin về công ty hay giấy phép hoạt động, cho đến lịch sử giao dịch và cả nhân sự quản lý.
- Sàn hứa hẹn lợi nhuận cao, không thể tin được và quá cao so với thị trường thực tế.
- Sàn thường xuyên thay đổi tên miền, địa chỉ,…
- Sàn có nhiều khiếu nại của người tham gia về việc không rút được tiền.
Kết luận
Đầu tư tiền ảo là một hành trình đầy thách thức, đòi hỏi sự kiên nhẫn, kiến thức và sự thận trọng. Trong khi tiền ảo mang lại cơ hội lớn để kiếm lợi nhuận, nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là rủi ro bị lừa đảo. Những kẻ lừa đảo không ngừng tìm kiếm cách thức mới để chiếm đoạt tiền của những nhà đầu tư không may mắn.
Tuy nhiên, với kiến thức đúng đắn và sự thận trọng, bạn có thể bảo vệ mình khỏi những kẻ lừa đảo này. Bằng cách nắm vững những thủ đoạn lừa đảo phổ biến mà chúng tôi đã liệt kê ở trên, cùng với việc tuân thủ những lưu ý quan trọng mà chúng tôi đã chia sẻ, bạn có thể tiếp tục hành trình đầu tư của mình một cách an toàn và tự tin.
Cuối cùng, hãy nhớ rằng việc đầu tư tiền ảo không chỉ đòi hỏi kiến thức và kỹ năng, mà còn cần sự kiên nhẫn và lòng tin vào quyết định của mình. Đừng để những kẻ lừa đảo làm mất đi niềm tin và đam mê của bạn trong thế giới tiền ảo. Hãy tiếp tục học hỏi, tiếp tục phát triển và tiếp tục tin tưởng vào khả năng của mình.
Xem thêm nhiều kiến thức thú vị về crypto tại: Chuyên mục Kiến thức
